P900 juta aset real estat tunduk pada penyitaan – AMLC
Business

P900 juta aset real estat tunduk pada penyitaan – AMLC

Lawrence Agcaoili – Bintang Filipina

15 November 2021 | 12:00 pagi

MANILA, Filipina — Dewan Anti Pencucian Uang (AMLC) mengatakan aset real estat senilai hampir P900 juta tunduk pada kasus perampasan perdata karena penjahat biasanya menggunakan real estat untuk kegiatan pencucian uang.

Ketua AMLC dan Gubernur Bangko Sentral ng Pilipinas Benjamin Diokno mengatakan perkiraan nilai aset real estat yang dibekukan pada 2020 menyumbang 22 persen dari total aset yang tunduk pada proses penyitaan sipil di negara tersebut.

Diokno mengatakan unit intelijen keuangan baru-baru ini mengajukan petisi untuk perampasan sipil atas aset, termasuk properti real estat di Cebu, relatif terhadap obat-obatan terlarang.

Dia juga mengatakan AMLC telah berhasil menyita real estate senilai P30 juta yang digunakan sebagai sarana untuk menyembunyikan hasil kejahatan, termasuk pendanaan terorisme.

Kepala BSP mengatakan beberapa aset real estat yang tunduk pada perintah pembekuan yang ada terkait dengan pendanaan terorisme.

“Membeli properti nyata mengintegrasikan dana terlarang ke dalam ekonomi legal. Ketika digunakan untuk kegiatan bisnis, properti nyata yang dibeli, seperti hotel atau restoran, juga dapat memberikan apa yang tampaknya menjadi sumber pendapatan yang sah,” kata Diokno kepada anggota Asosiasi Pialang Real Estat Filipina (REBAP).

Kepala AMLC mengatakan kondominium dan properti nyata lainnya telah diidentifikasi sebagai aset penjahat, mayoritas dari penipuan, korupsi, dan obat-obatan terlarang.

Tidak seperti investasi, Diokno mengatakan real estat dapat diandalkan karena harga umumnya stabil dan bahkan menguntungkan karena harga cenderung naik seiring waktu, dan properti dapat digunakan untuk menghasilkan pendapatan.

Dia menambahkan aset real estat juga fungsional karena properti itu sendiri dapat digunakan sebagai rumah, kantor, penyimpanan, dan lain-lain.

Oleh karena itu, Diokno mengatakan praktisi real estate berperan penting dalam menegakkan integritas sistem keuangan dengan melakukan tindakan pencegahan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme.

“Sekarang pialang real estat tercakup dalam lingkup Undang-Undang Anti Pencucian Uang, sebagaimana telah diubah, pialang real estat wajib menerapkan langkah-langkah untuk mencegah dan mendeteksi pencucian uang dan kejahatan asalnya, terorisme, dan pendanaan terorisme,” kata Diokno.

Menurut Diokno, persyaratan tersebut tidak dimaksudkan untuk membebani calo real estate, tetapi dimaksudkan untuk menambah kredibilitas, menjaga integritas sektor real estate, dan mencegahnya digunakan sebagai saluran atau tempat penyimpanan hasil kejahatan.

Selain melaporkan transaksi tunai tunggal lebih dari P7,5 juta, dia mengatakan pialang real estat diharuskan melakukan uji tuntas pelanggan atau prosedur mengenal pelanggan Anda pada semua klien dan menyimpan catatan setidaknya selama lima tahun.

“Karena pembelian real properti dari broker atau pengembang real estate adalah resmi dan kontrak, menyatakan informasi pribadi, serta sumber dana seharusnya tidak menjadi masalah—jika klien tidak memiliki sesuatu yang ilegal untuk disembunyikan,” kata Diokno. .

Dia mengatakan pialang real estat juga diharuskan untuk mengajukan laporan transaksi mencurigakan untuk transaksi di mana ada keadaan mencurigakan yang tercantum dalam AMLA.

“Artinya, semua transaksi yang di bawah ambang batas atau yang difasilitasi melalui bank atau in-house financing tidak termasuk transaksi. Perlu juga disebutkan bahwa klien yang membayar pialang dan pengembang real estat dalam jumlah uang tunai yang cukup besar tidak konvensional di industri ini, ”kata Diokno.


Posted By : pengeluaran hongkong