Fintech disadap untuk info dalam penyelidikan vs uang kotor
Business

Fintech disadap untuk info dalam penyelidikan vs uang kotor

Lawrence Agcaoili – Bintang Filipina

14 November 2021 | 12:00 pagi

MANILA, Filipina — Perusahaan teknologi digital dan keuangan (fintech) telah bermitra dengan Dewan Anti Pencucian Uang (AMLC) sebagai bagian dari upaya memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme di negara tersebut.

Lito Villanueva, ketua pendiri Fintech Alliance.ph, mengatakan organisasi baru-baru ini menandatangani Protokol Berbagi Informasi (ISP) dengan AMLC di tengah meningkatnya jumlah transaksi digital karena pembatasan mobilitas untuk memperlambat penyebaran infeksi COVID.

“Kemitraan antara sektor publik dan swasta bertujuan untuk menghilangkan kegiatan pencucian uang, pendanaan terorisme, dan kegiatan ilegal lainnya yang dapat mengganggu ekosistem keuangan negara secara negatif,” kata Villanueva.

Dengan meningkatnya penggunaan aplikasi fintech selama pandemi ini, terjadi peningkatan yang signifikan dalam jumlah transaksi digital di Filipina, katanya.

Dengan demikian, hal itu menimbulkan kekhawatiran seperti penipuan online dan serangan siber yang dapat membahayakan kepercayaan berbagai pemangku kepentingan terhadap sistem keuangan negara.

Tidak seperti kebanyakan unit intelijen keuangan (FIU), AMLC adalah FIU hibrida dengan wewenang untuk menerima dan menganalisis laporan transaksi yang mencurigakan; menyelidiki pencucian uang dan pendanaan terorisme; dan menyebabkan pengajuan kasus penyitaan dan pencucian uang.

Direktur eksekutif Sekretariat AMLC Mel Georgie Racela mengatakan berbagi informasi sangat penting dalam memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme.

“AMLC dan Fintech Alliance.ph mengakui budaya kepercayaan, kemitraan, dan kerja sama yang tulus untuk mencapai tujuan bersama. Konsultasi tentang prioritas dan rencana strategis dan berbagi informasi juga sangat penting. Ini adalah alternatif dari pendekatan berbasis aturan yang kaku untuk kepatuhan terhadap hukum di mana pemerintah menampilkan dirinya sebagai otoritas yang memastikan kepatuhan di bawah konsekuensi hukuman dan sanksi, ”kata Racela.

Kedua belah pihak juga sepakat untuk berkolaborasi di bidang pertukaran informasi, dan peningkatan kapasitas untuk meningkatkan kemampuan masing-masing dalam menangani masalah pencucian uang, terorisme, dan pendanaan terorisme.

Kemitraan ini melembagakan mekanisme dokumentasi yang efektif yang melakukan pemantauan dan pelaporan transaksi mencurigakan yang ditargetkan dan mengembangkan arahan investigasi yang berharga atau terobosan.

Dengan menandatangani perjanjian ISP, kedua belah pihak berharap dapat terus menjunjung tinggi kepercayaan yang telah diinvestasikan oleh para pemangku kepentingan terhadap sistem keuangan negara selama ini.

“AMLC selalu ingin bekerja sama dengan berbagai lembaga dan organisasi dalam mendeteksi tindak pidana dan pencucian uang untuk memperkuat kepercayaan publik terhadap sistem keuangan negara,” kata Racela.

Fintech Alliance.ph terdiri dari perusahaan digital dan fintech dari startup hingga unicorn, menghasilkan hampir 90 persen dari volume transaksi yang diprakarsai fintech di negara ini saat ini.

Ini juga menetapkan kode etik dan kode etik sektor fintech dalam kemitraan dengan regulator Filipina yang mengatur anggotanya, mengadopsi standar global tentang tata kelola perusahaan dan tekno-etika.

Pengawas uang kotor global yang berbasis di Paris, Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF) telah memasukkan kembali Filipina ke dalam daftar abu-abu atau daftar yurisdiksi di bawah pengawasan yang meningkat setelah negara itu gagal mengatasi kekurangan teknis yang diangkat oleh Grup Asia Pasifik untuk Pencucian Uang (APG) di bawah Mutual Evaluation Report (MER) Oktober 2019.


Posted By : pengeluaran hongkong